610,000 درهم غرامات لجهات مخالفة في أبوظبي بسبب الإخفاق في الامتثال
يواجه قطاع الخدمات المالية في أبوظبي دفعة جديدة نحو مزيد من الشفافية، بعد أن فرض سوق أبوظبي العالمي (ADGM) غرامات بقيمة 610,000 درهم (ما يعادل 166,099 دولارًا) على 23 جهة لمخالفتها اللوائح المالية الدولية. تشمل الانتهاكات خروقات للائحة "المعيار المشترك للإبلاغ" (CRS) لعام 2017، ولوائح قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) لعام 2022، وكلاهما مصمم لمكافحة التهرب الضريبي وضمان دقة الإبلاغ المالي.
تعزيز الرقابة المالية في أبوظبي
تؤكد هذه الخطوة الأخيرة من هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) التزام أبوظبي بضمان امتثال الجهات الخاضعة للتنظيم. شملت المخالفات عدم تقديم تقييمات المخاطر، وعدم الالتزام بتقديم التقارير السنوية، إلى جانب تقارير مالية غير مكتملة أو غير دقيقة. كما فشلت بعض الجهات في جمع شهادات الإقرار الذاتية من العملاء، وهو عنصر رئيسي في إطار الشفافية الضريبية الدولية.
الإمارات توسّع جهود الشفافية الضريبية عالميًا
أكدت الجهات التنظيمية المالية في الإمارات التزامها بتبادل البيانات المالية تلقائيًا بين الدول، بهدف منع التهرب الضريبي. وتتماشى هذه الإجراءات الصارمة مع توجه أبوظبي لتعزيز معايير الإبلاغ المالي العالمية، وضمان التزام الشركات المحلية بأفضل الممارسات الدولية.
سجل قوي لسوق أبوظبي العالمي في تطبيق اللوائح
لم تكن هذه أول مرة يفرض فيها ADGM غرامات على مقدّمي الخدمات المالية. يتميز السوق برقابة صارمة على المؤسسات المالية، ويواصل ملاحقة الجهات التي تتهاون في الالتزام بواجبات الإبلاغ والامتثال. ففي أبريل 2025، فرض المنظمون غرامة قدرها 12.45 مليون دولار على مجموعة Hayvn، كما تم حظر المدير التنفيذي السابق. وفي العام الماضي، تم فرض غرامات تجاوزت 700,000 دولار على شركات مثل Sarwa Digital Wealth وPyppl وBaker Tilly بسبب مخالفات متعلقة بغسل الأموال وفشل في التدقيق والإبلاغ.
الخدمات المالية في أبوظبي تتجه نحو مزيد من المساءلة
مع وجود مئات المؤسسات المالية ضمن سوق أبوظبي العالمي، تؤكد هذه الإجراءات الصارمة رسالة واضحة: الامتثال ليس خيارًا، بل ضرورة. تعكس هذه السياسة التزام الإمارات بالشفافية المالية على المدى الطويل، مما يعزّز مكانة أبوظبي كمركز مالي عالمي موثوق.
رؤية استشارية للرقابة المالية في أبوظبي
بالنسبة للشركات العالمية التي تعمل ضمن سوق أبوظبي للخدمات المالية، تمثل هذه الإجراءات التنظيمة تنبيهًا حاسمًا. لم يعد الامتثال لمعايير الإبلاغ الضريبي الدولية أمرًا اختياريًا، بل أصبح ضرورة أساسية للحفاظ على المصداقية ضمن النظام المالي العالمي. ويتعيّن على الشركات التي تخطط لتأسيس أو توسيع عملياتها في ADGM أن تولي أهمية قصوى لتقييمات الامتثال الداخلي، واستراتيجيات الرقابة الاستباقية، وإجراءات العناية الواجبة. يعكس هذا الزخم التنظيمي دور أبوظبي المتنامي كمركز مالي رائد، حيث تشكل الشفافية والمساءلة أساسًا للنمو المستدام في اقتصاد عالمي مترابط.
